In Krypto durch ETPs investieren – Alles, was Sie wissen müssen

Einführung in börsengehandelte Produkte – Ein einfacher Weg, in Krypto zu investieren

In Kryptoanlagen zu investieren kann sowohl kompliziert als auch riskant sein, besonders wenn es um die Verwaltung digitaler Wallets und Sicherheitsaspekte geht. Hier kommen börsengehandelte Produkte (ETPs) als Lösung ins Spiel. ETPs bieten Investoren eine regulierte, sichere und einfache Möglichkeit, Kryptoexposition zu erhalten, ohne die Vermögenswerte direkt besitzen zu müssen. Für diejenigen, die am Kryptomarkt interessiert sind und in Kryptoanlagen so einfach wie in Aktien investieren und ihre Kryptoanlage in ihr traditionelles Portfolio integrieren möchten, können ETPs eine zugängliche und steuerlich vorteilhafte Investitionsalternative bieten, die mit traditionellen Investitionen kombiniert werden kann.

Was ist ein ETP und wie funktioniert es?

Ein börsengehandeltes Produkt (ETP) ist ein börsengehandeltes Wertpapier, das eine Exposition gegenüber einem zugrunde liegenden Vermögenswert bietet, wie Aktien, Rohstoffen und heutzutage auch Kryptoanlagen. Durch Investition in ein ETP können Sie die Preisentwicklung von Kryptoanlagen, wie Bitcoin oder Ethereum, spiegeln, ohne diese Kryptoanlagen selbst verwalten oder aufbewahren zu müssen.

ETPs werden an regulierten Börsen gehandelt, was bedeutet, dass der Handel in einer sicheren und überwachten Umgebung stattfindet. Dies gibt Investoren auf einfache Weise Zugang zu Kryptoanlagen, oft über Kapitalversicherungen, die steuerlich vorteilhafte Lösungen bieten.

Verschiedene Arten von ETPs

ETPs kommen in verschiedenen Varianten, abhängig vom zugrunde liegenden Vermögenswert und dem Ziel des Investors. Hier sind einige Haupttypen:

Index ETPs: Folgen einer Sammlung von Vermögenswerten, wie einem Kryptoindex, der die größten Kryptoanlagen auf dem Markt widerspiegelt. Dies bietet eine breitere Exposition und Risikodiversifikation.

Single Asset ETPs: Bieten eine Exposition gegenüber einem einzelnen Vermögenswert, wie beispielsweise Bitcoin oder Ethereum, und werden nach dessen Marktwert bewertet. Für einige ETPs bietet Virtune Staking an, was bedeutet, dass die zugrunde liegenden Kryptoanlagen Belohnungen generieren.

Physisch hinterlegte ETPs: Produkte, bei denen der zugrunde liegende Kryptoasset tatsächlich vom ETP-Anbieter über ein separates qualifiziertes Verwahrinstitut gehalten wird. Dies reduziert das Kreditrisiko für den Investor, da das Produkt durch reale Vermögenswerte unterstützt wird, die in sicheren Verwahrinstituten aufbewahrt werden. Alle ETPs von Virtune sind physisch hinterlegt, was bedeutet, dass Virtune sowohl die Verwahrung als auch die Sicherheit verwaltet, um Ihre Investition zu schützen.

Synthetische ETPs: Schaffen Exposition, ohne den tatsächlichen Vermögenswert zu besitzen. Diese können Derivate verwenden, um die Preisentwicklung zu spiegeln. Auch wenn synthetische ETPs flexibel sein können, bringen sie ein gewisses Kreditrisiko mit sich, da die Investition von der Zahlungsfähigkeit des Emittenten und nicht vom physischen Vermögenswert abhängt.

Vorteile der Investition in ETPs

Einfache und sichere Exposition: Durch ETPs müssen Sie keine eigene Krypto-Wallet erstellen und die Komplexität und das Risiko beim direkten Handel an Kryptobörsen bewältigen. Stattdessen kümmert sich Virtune um die Sicherheit und Verwahrung der Assets, was den Investitionsprozess erheblich vereinfacht und sicherer macht.

Steuerliche Effizienz: Die ETPs von Virtune können, je nach Land, über steuerlich vorteilhafte Konten oder Versicherungslösungen gehandelt werden, die an lokale Steuerregelungen angepasst sind. In einigen Ländern bedeutet dies, dass Investoren auf einer jährlichen Pauschale besteuert werden, anstatt auf Kapitalgewinne bei jeder Transaktion. Dies kann Vorteile für Investoren bieten, die ihre Steuerlast senken und ihre Steuerverwaltung vereinfachen möchten.

Physisch hinterlegte Produkte für erhöhte Sicherheit: Alle ETPs von Virtune sind physisch hinterlegt, was bedeutet, dass der entsprechende Wert der zugrunde liegenden Kryptoanlagen sicher im Cold Storage beim Verwahrinstitut von Virtune aufbewahrt wird. Dies bedeutet, dass die Wertpapiere durch reale Vermögenswerte unterstützt werden, was Transparenz gewährleistet und das Kreditrisiko gegenüber Virtune als Emittent reduziert.

Wie werden ETPs bepreist?

Der Preis eines ETPs spiegelt normalerweise direkt den Wert des zugrunde liegenden Vermögenswerts wider. Für Kryptoanlagen bedeutet dies, dass der ETP-Preis die Wertentwicklung von beispielsweise Bitcoin oder Ethereum widerspiegelt, wobei ein ETP eine bestimmte Menge des zugrunde liegenden Kryptoassets repräsentiert. Die ETP-Preise von Virtune werden auf der Grundlage des Marktpreises des zugrunde liegenden Kryptoassets abzüglich einer Verwaltungsgebühr angepasst.

Staking-Belohnungen: Erhöhen Sie Ihren Bestand durch Staking

Für einige ETPs bietet Virtune Staking an, was bedeutet, dass die zugrunde liegenden Kryptoassets Belohnungen generieren. Dies führt im Laufe der Zeit dazu, dass die Menge der Kryptoassets pro ETP-Einheit steigt, und damit wird der ETP-Preis nach oben angepasst, was eine zusätzliche Rendite für den Investor bedeutet. Erfahren Sie mehr über Staking.

Warum Virtune?

Virtune bietet Investoren Zugang zu Krypto durch börsengehandelte Produkte, die an regulierten Börsen gehandelt werden. Alle ETPs von Virtune sind zu 100% physisch durch die zugrunde liegenden Kryptoassets abgesichert, was bedeutet, dass der entsprechende Wert aller ausstehenden Wertpapiere in den zugrunde liegenden Kryptoassets in unserem Verwahrinstitut im Cold Storage (offline) aufbewahrt wird. Dies reduziert das Kreditrisiko gegenüber Virtune als Emittent und ist eine sicherere Alternative für Investoren im Vergleich zu Trackercertifikaten, die eine synthetische Exposition bieten und die zugrunde liegenden Kryptoassets nicht als Sicherheit halten.