Investeren in crypto via ETP's – Alles wat je moet weten

Introductie tot beursgenoteerde producten – Een eenvoudige manier om in crypto te investeren

Investeren in crypto-assets kan zowel ingewikkeld als risicovol zijn, vooral wanneer het gaat om het beheren van digitale portefeuilles en veiligheidsaspecten. Hier komen beursgenoteerde producten (ETP's) als oplossing in beeld. ETP's bieden een gereguleerde, veilige en eenvoudige manier voor investeerders om blootstelling aan crypto te verkrijgen, zonder de activa direct te hoeven bezitten. Voor degenen die geïnteresseerd zijn in de cryptomarkt en in crypto-assets willen investeren net zo gemakkelijk als in een aandeel en hun cryptobeleggingen willen integreren in hun traditionele portefeuille, kunnen ETP's een toegankelijk en fiscaal voordelig investeringsalternatief bieden dat kan worden gecombineerd met traditionele investeringen.

Wat is een ETP en hoe werkt het?

Een beursgenoteerd product (ETP) is een beursgenoteerd effect dat blootstelling biedt aan een onderliggende asset, zoals aandelen, grondstoffen en tegenwoordig ook crypto-assets. Door te investeren in een ETP kun je de prijsontwikkeling van crypto-assets, zoals Bitcoin of Ethereum, volgen zonder deze crypto-assets zelf te hoeven beheren of op te slaan.

ETP's worden verhandeld op gereguleerde beurzen, wat betekent dat de handel plaatsvindt in een veilige en gecontroleerde omgeving. Dit geeft investeerders op een eenvoudigere manier toegang tot crypto-assets, vaak via kapitaalverzekeringen die fiscale voordelen bieden.

Verschillende soorten ETP's

ETP's komen in verschillende varianten afhankelijk van de onderliggende asset en de doelen van de belegger. Hier zijn enkele hoofdtypen:

Index ETP's: Volgen een verzameling activa, zoals een crypto-index die de grootste crypto-assets op de markt weerspiegelt. Dit biedt een bredere blootstelling en risicospreiding.

Enkelvoudige ETP's: Bieden blootstelling aan één enkele asset, zoals Bitcoin of Ethereum, en worden geprijsd op basis van de marktwaarde ervan. Voor sommige ETP's biedt Virtune staking aan, wat betekent dat de onderliggende crypto-assets beloningen genereren.

Fysiek gedekte ETP's: Producten waarbij de onderliggende crypto-asset daadwerkelijk wordt gehouden door de ETP-aanbieder via een afzonderlijk gekwalificeerd bewaarinstituut. Dit vermindert het kredietrisico voor de belegger, omdat het product wordt ondersteund door echte activa die worden bewaard in veilige bewaarinstituten. Alle ETP's van Virtune zijn fysiek gedekt, wat betekent dat Virtune zowel het bewaren als de beveiliging beheert om uw investering te beschermen.

Synthetische ETP's: Creëeren blootstelling zonder de feitelijke asset te bezitten. Deze kunnen derivaten gebruiken om de prijsontwikkeling te spiegelen. Hoewel synthetische ETP's flexibel kunnen zijn, brengen ze een zeker kredietrisico met zich mee, omdat de investering afhankelijk is van de terugbetalingscapaciteit van de emittent in plaats van de fysieke asset.

Voordelen van investeren in ETP's

Eenvoudige en veilige blootstelling: Met ETP's hoef je geen eigen cryptowallet aan te maken en de complexiteit en risico's van het rechtstreeks handelen op cryptobeurzen te beheren. In plaats daarvan zorgt Virtune voor de veiligheid en het bewaren van de assets, waardoor het investeringsproces veel eenvoudiger en veiliger wordt.

Fiscaal voordelig: Afhankelijk van het land kunnen de ETP's van Virtune verhandeld worden via fiscaal voordelige rekeningen of verzekeringsoplossingen die zijn aangepast aan lokale belastingregels. In sommige landen betekent dit dat investeerders jaarlijks worden belast met een vaste heffing in plaats van op vermogenswinsten per transactie. Dit kan voordelen bieden voor investeerders die hun belastingdruk willen verminderen en hun belastingbeheer willen vereenvoudigen.

Fysiek gedekte producten voor verhoogde zekerheid: Alle ETP's van Virtune zijn fysiek gedekt, wat betekent dat de onderliggende crypto-assets veilig worden bewaard in cold storage bij het bewaarinstituut van Virtune. Dit betekent dat de effecten worden ondersteund door echte activa, wat transparantie waarborgt en het kredietrisico voor Virtune als emittent vermindert.

Hoe worden ETP's geprijsd?

De prijs van een ETP weerspiegelt doorgaans rechtstreeks de waarde van de onderliggende asset. Voor crypto-assets betekent dit dat de ETP-prijs de waardeontwikkeling van bijvoorbeeld Bitcoin of Ethereum volgt, waarbij een ETP een bepaalde hoeveelheid van de onderliggende crypto-asset vertegenwoordigt. De prijzen van de ETP's van Virtune worden aangepast op basis van de marktprijs van de onderliggende crypto-asset, minus een beheervergoeding.

Staking-beloningen: Vergroot je bezit met staking

Voor sommige ETP's biedt Virtune staking aan, wat betekent dat de onderliggende crypto-assets beloningen genereren. Dit leidt er na verloop van tijd toe dat het aantal crypto-assets per ETP-eenheid toeneemt, waardoor de ETP-prijs naar boven wordt aangepast, wat een extra rendement voor de belegger betekent. Lees meer over Staking.

Waarom Virtune?

Virtune biedt investeerders toegang tot crypto via beursgenoteerde producten die verhandeld worden op gereguleerde beurzen. Alle ETP's van Virtune zijn 100% fysiek gedekt door de onderliggende crypto-assets, wat betekent dat de overeenkomstige waarde van alle uitstaande effecten wordt opgeslagen in de onderliggende crypto-assets bij ons bewaarinstituut in cold storage (offline). Dit vermindert het kredietrisico voor Virtune als emittent en is een veiliger alternatief voor investeerders vergeleken met trackercertificaten die synthetische blootstelling bieden en de onderliggende crypto-assets niet als zekerheid houden.