Inwestuj w krypto poprzez ETP – wszystko, co musisz wiedzieć

Wprowadzenie do Exchange Traded Products – prosty sposób inwestowania w krypto

Inwestowanie w kryptoaktywa może być zarówno złożone, jak i ryzykowne, szczególnie w kontekście zarządzania portfelami cyfrowymi i kwestii bezpieczeństwa. Właśnie tutaj rozwiązaniem są Exchange Traded Products (ETP). ETP zapewniają regulowany, bezpieczny i prosty sposób uzyskania ekspozycji na krypto bez konieczności bezpośredniego posiadania aktywów. Dla osób zainteresowanych rynkiem krypto, które chcą inwestować w kryptoaktywa równie łatwo jak w akcje oraz integrować inwestycje w krypto z tradycyjnym portfelem, ETP mogą stanowić dostępne i efektywne podatkowo rozwiązanie inwestycyjne, uzupełniające tradycyjne inwestycje.

Czym jest ETP i jak działa?

Exchange Traded Product (ETP) to papier wartościowy notowany publicznie, który zapewnia ekspozycję na aktywo bazowe, takie jak akcje, surowce, a obecnie także kryptoaktywa. Inwestując w ETP, możesz odzwierciedlać rozwój cen kryptoaktywa, takich jak Bitcoin czy Ethereum, bez konieczności ich samodzielnego przechowywania lub obsługi.

ETP są notowane na regulowanych giełdach, co oznacza, że handel odbywa się w bezpiecznym i nadzorowanym środowisku. Zapewnia to inwestorom prostszy dostęp do krypto, często za pośrednictwem rozwiązań ubezpieczeniowych lub rachunków oferujących korzyści podatkowe.

Różne rodzaje ETP

ETP występują w różnych formach, w zależności od aktywa bazowego i celów inwestora. Oto główne typy:

ETP indeksowe: Śledzą koszyk aktywów, na przykład indeks krypto odzwierciedlający największe aktywa cyfrowe na rynku. Zapewniają szerszą ekspozycję i dywersyfikację ryzyka.

ETP na pojedynczy aktyw: Zapewniają ekspozycję na jedno aktywo, takie jak Bitcoin lub Ethereum, a ich cena opiera się na wartości rynkowej tego aktywa. W przypadku niektórych ETP Virtune oferuje staking, co oznacza, że bazowe aktywa cyfrowe generują nagrody.

ETP o fizycznym zabezpieczeniu: Produkty, w których bazowy aktyw cyfrowy jest faktycznie przechowywany przez emitenta ETP za pośrednictwem oddzielnego, kwalifikowanego powiernika (Custodiana). Zmniejsza to ryzyko kredytowe dla inwestora, ponieważ produkt jest zabezpieczony rzeczywistymi aktywami zgromadzonymi w bezpiecznej instytucji depozytowej. Wszystkie ETP Virtune są zabezpieczone fizycznie, co oznacza, że Virtune odpowiada zarówno za przechowywanie, jak i bezpieczeństwo inwestycji.

ETP syntetyczne: Tworzą ekspozycję bez posiadania faktycznego aktywa bazowego. Mogą wykorzystywać instrumenty pochodne do odzwierciedlania zmian cen. Choć syntetyczne ETP mogą być elastyczne, wiążą się z ryzykiem kredytowym, ponieważ inwestycja zależy od zdolności emitenta do realizacji zobowiązań, a nie od fizycznego zabezpieczenia aktywem.

Korzyści z inwestowania w ETP

Prosta i bezpieczna ekspozycja: Dzięki ETP nie musisz zakładać własnego portfela krypto ani radzić sobie ze złożonością i ryzykiem związanym z handlem bezpośrednio na giełdach krypto. Virtune odpowiada za bezpieczeństwo i Custody aktywów, co sprawia, że proces inwestycyjny jest znacznie prostszy i bezpieczniejszy.

Efektywność podatkowa: W zależności od kraju ETP Virtune mogą być przedmiotem obrotu za pośrednictwem rachunków uprzywilejowanych podatkowo lub rozwiązań ubezpieczeniowych dostosowanych do lokalnych przepisów podatkowych. W niektórych krajach oznacza to, że inwestorzy płacą stały roczny podatek zamiast podatku od zysków kapitałowych od każdej transakcji. Może to przynieść korzyści inwestorom, którzy chcą ograniczyć obciążenia podatkowe i uprościć rozliczenia.

Fizyczne zabezpieczenie dla zwiększonego bezpieczeństwa: Wszystkie ETP Virtune są fizycznie zabezpieczone, co oznacza, że równowartość bazowych kryptoaktywa jest bezpiecznie przechowywana w cold storage u Custodian Virtune. Oznacza to, że papiery wartościowe są zabezpieczone rzeczywistymi aktywami, co zapewnia transparentność i ogranicza ryzyko kredytowe wobec Virtune jako Emitenta.

Jak wyceniane są ETP?

Cena ETP zazwyczaj bezpośrednio odzwierciedla wartość aktywa bazowego. W przypadku kryptoaktywa oznacza to, że cena ETP podąża za zmianami wartości, na przykład Bitcoina lub Ethereum, gdzie jeden ETP reprezentuje określoną ilość bazowego crypto asset. Ceny ETP Virtune są dostosowywane na podstawie ceny rynkowej bazowego crypto asset, pomniejszonej o opłatę za zarządzanie.

Nagrody stakingowe: zwiększ swoje zasoby z tytułu stakingu

W przypadku niektórych ETP Virtune oferuje staking, co oznacza, że bazowe kryptoaktywa generują nagrody. Z czasem prowadzi to do wzrostu ilości kryptoaktywa przypadających na jedną jednostkę ETP, a tym samym do wzrostu ceny ETP, zapewniając inwestorowi dodatkowy zwrot. Dowiedz się więcej o staking.

Dlaczego Virtune?

Virtune oferuje inwestorom dostęp do krypto poprzez Exchange Traded Products notowane na regulowanych giełdach. Wszystkie ETP Virtune są w 100% fizycznie zabezpieczone przez bazowe kryptoaktywa, co oznacza, że równowartość wszystkich wyemitowanych papierów wartościowych jest przechowywana w bazowym crypto asset u naszego Custodian w cold storage (offline). Ogranicza to ryzyko kredytowe wobec Virtune jako Emitenta i stanowi bezpieczniejszą alternatywę dla inwestorów w porównaniu z tracker certificates zapewniającymi syntetyczną ekspozycję i nieposiadającymi bazowych kryptoaktywa jako zabezpieczenia.